As fileiras desses investidores estão prontas para um rápido crescimento na próxima década

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A indústria de gestão de patrimônio dos EUA deve crescer cerca de 5% ao ano nos próximos cinco anos, enquanto certos segmentos de investidores estão em posição de ver o maior impulso, de acordo com um novo relatório da McKinsey & Company.

O relatório descobriu que três subgrupos de investidores, em particular, estão mostrando sinais de “crescimento significativo e duradouro”.

Isso inclui mulheres, novos investidores que abriram contas de corretagem pela primeira vez durante a pandemia de Covid-19 e investidores ricos híbridos que trabalham com consultores financeiros tradicionais e contas autodirigidas.

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Isso foi exatamente quando 2021 foi um ano misto para o setor de gestão de patrimônio dos EUA em geral, com ativos recordes de clientes em US$ 38 trilhões, mas foi o crescimento de receita mais lento em dois anos desde 2010, em 1%.

“Enquanto dizemos que o setor tem sido resiliente, também estamos dizendo que não foi prejudicado”, disse Jill Zucker, sócio sênior da McKinsey e um dos autores do relatório.

“Na verdade, a mensagem para os gestores de patrimônio é que este definitivamente não é um momento para complacência”, disse ela.

As mulheres ocupam o centro das atenções

As mulheres já controlam cerca de 33% dos ativos investíveis – ou US$ 12 trilhões – nos EUA

Espera-se que isso aumente na próxima década, pois espera-se que os homens baby boomers morram e deixem dinheiro para suas esposas, que geralmente são mais jovens e têm uma expectativa de vida mais longa.

Até 2030, espera-se que as mulheres americanas controlem uma parcela significativa dos ativos de US$ 30 trilhões que os baby boomers detêm.

As mulheres mais jovens também estão se preparando para o crescimento à medida que se preocupam cada vez mais com suas finanças. A McKinsey observou que cerca de 30% das mulheres casadas tomam decisões financeiras e de investimento em comparação com cinco anos atrás.

Zucker observou que, embora as mulheres tendam a desconfiar das decisões de investimento, não lhes falta competência.

Será importante que os consultores financeiros antecipem suas várias necessidades, como enfatizar o bem-estar da família sobre o desempenho do investimento.

“As mulheres estão procurando algo um pouco diferente em seu relacionamento com uma empresa de gestão de patrimônio”, disse Zucker.

Comerciantes ativos para continuar a crescer

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Mais de 25 milhões de novas contas de corretagem ao vivo foram abertas desde o início de 2020. Muitas dessas novas contas são de propriedade de investidores iniciantes, pois os americanos conseguiram economizar mais dinheiro durante a pandemia.

A adoção foi apoiada por desenvolvimentos no setor financeiro, incluindo a abolição das comissões de corretagem on-line e o aumento do acesso a ações fracionárias.

A alta taxa de crescimento em meio à pandemia pode não ter vindo para ficar. Mas ainda há uma expansão acelerada nos próximos 10 anos, de acordo com a McKinsey, em parte devido ao declínio da idade média de 35 anos para esses investidores participantes.

Investidores ricos adotam uma abordagem ‘híbrida’

Investidores mais ricos estão trabalhando com consultores financeiros tradicionais e contas autodirigidas.

Em 2021, um terço das famílias abastadas – aquelas com mais de US$ 250.000 e menos de US$ 2 milhões em ativos para investimento – foram consideradas mistas. Isso indica um aumento de 9 pontos percentuais em três anos, segundo a McKinsey.

Há apenas um desejo de experimentar… o que não vimos historicamente na gestão de patrimônio.

Jill Zucker

Sócio Sênior na McKinsey & Company

O crescimento se deve a uma combinação de desejo por aconselhamento humano, acessibilidade e facilidade de investimento direto, de acordo com a McKinsey.

“Há apenas um desejo de experiência que vimos em outros aspectos da vida das pessoas durante a pandemia que não vimos historicamente na gestão de patrimônio”, disse Zucker.

A pesquisa descobriu que os gestores de patrimônio com ofertas diretas de corretagem e consultoria estariam mais dispostos a aproveitar essa tendência.

Outras tendências estão prontas para continuar

A pandemia pode ter efeitos duradouros na maneira como os investidores ricos optam por buscar conselhos de gestão de patrimônio, com apenas 15% querendo retornar a visitas pessoais ou filiais. Cerca de 40% dos investidores de alto patrimônio líquido com mais de US$ 2 milhões em ativos para investir disseram que preferem telefone ou videoconferência a reuniões de gestão de patrimônio.

Houve também um ligeiro aumento no percentual de famílias ricas e jovens interessadas em unificar suas contas bancárias e de investimento. Cerca de 53% das pessoas com menos de 45 anos e 30% com ativos investíveis de US$ 5 milhões a US$ 10 milhões indicaram que prefeririam fortalecer esses relacionamentos, segundo a McKinsey.

A pesquisa descobriu que essas preferências podem ser impulsionadas por baixas taxas de administração, a oportunidade de obter um alto retorno sobre os depósitos e a facilidade de transações em diferentes tipos de contas.

Ativos alternativos – como private equity, dívida privada, imóveis, infraestrutura e recursos naturais – geralmente aparecem em portfólios individuais. Cerca de 35% dos investidores entre 25 e 44 anos mostram um aumento na demanda por esses ativos, segundo a McKinsey.

Além disso, os investidores estão se voltando mais para ativos digitais, incluindo criptomoedas, ações de token, dívida de títulos, stablecoins, artes e colecionáveis. Os investidores adicionam a esses ativos por vários motivos, incluindo a capacidade de exposição a novas tecnologias, proteção contra inflação, experimentação ou especulação.

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